我们的合规方法
CXPAG 对合规采取主动的态度，使我们运营的每一条通道都符合反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）的国际最佳实践。网络的设计满足合作伙伴自身监管机构和审计机构所期望的标准。
反洗钱与企业客户尽职调查（KYB）
网络中的每一家支付公司和最终交易对手都要经过严格的 AML 和 KYB 流程：
- 身份与实体核验：在接入之前，我们会核验合作伙伴及其最终受益人的身份。
- 实时交易监控：先进的系统会实时标记并拦截可疑活动，并与 Chainalysis 集成进行链上风险评估。
- 持续尽职调查：我们会定期对合作伙伴重新筛查，确保其持续符合我们的政策和适用法规。
平台安全
- 端到端加密：所有通信和交易在传输和存储过程中均经过加密。
- 资产隔离存储：冷热存储相结合，使绝大部分托管资产保持离线。
- 独立审计：定期进行安全审计和渗透测试。
- 认证：SOC 2 Type II、ISO 27001 和 ISO 27701。
监管覆盖
- 通过受监管的银行和支付合作伙伴，在美国持有 MSB 和 MTL 牌照，在英国和欧盟持有 EMI/PI 牌照，在加拿大完成 MSB 注册，并在其他国家持有同等牌照。
- 通过受监管的虚拟资产合作伙伴，在美国、英国、欧盟、加拿大及其他国家完成 VASP/CASP 注册。
联系我们
如需了解我们的合规计划，或索取用于贵方自身尽职调查的文件，请联系 compliance@cxpag.com。