Nuestro enfoque de cumplimiento
CXPAG adopta un enfoque proactivo de cumplimiento y alinea cada corredor en el que opera con las mejores prácticas internacionales de prevención del lavado de dinero (AML) y de lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT). La red está diseñada para cumplir los estándares que esperan los reguladores y auditores de nuestros socios.
AML y Conoce a tu Empresa Cliente (KYB)
Toda empresa de pagos y contraparte final de la red pasa por un riguroso programa de AML y KYB:
- Verificación de identidad y de la entidad: verificamos la identidad de los socios y de sus beneficiarios finales antes de la incorporación.
- Monitoreo de transacciones en tiempo real: sistemas avanzados detectan y bloquean actividad sospechosa en el momento en que ocurre, integrados con Chainalysis para la evaluación de riesgos on-chain.
- Debida diligencia continua: los socios se vuelven a evaluar periódicamente para asegurar el cumplimiento permanente de nuestras políticas y de la normativa aplicable.
Seguridad de la plataforma
- Cifrado de extremo a extremo: todas las comunicaciones y transacciones se cifran en tránsito y en reposo.
- Almacenamiento segregado de activos: una combinación de almacenamiento en frío y en caliente mantiene fuera de línea la gran mayoría de los activos en custodia.
- Auditorías independientes: auditorías de seguridad y pruebas de penetración periódicas.
- Certificaciones: SOC 2 Type II, ISO 27001 e ISO 27701.
Cobertura regulatoria
- Licencias MSB y MTL en EE. UU., licencias EMI/PI en el Reino Unido y la UE, registro MSB en Canadá y licencias equivalentes en otros países, a través de socios bancarios y de pago regulados.
- Registro VASP/CASP en EE. UU., Reino Unido, UE, Canadá y otros países, a través de socios regulados de activos virtuales.
Contacto
Si tienes preguntas sobre nuestro programa de cumplimiento o quieres solicitar documentación para tu propia debida diligencia, escribe a nuestro equipo a compliance@cxpag.com.