Nossa abordagem de compliance
A CXPAG adota uma postura proativa em compliance, alinhando cada corredor em que opera às melhores práticas internacionais de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML) e combate ao financiamento do terrorismo (CFT). A rede foi projetada para atender aos padrões que os reguladores e auditores de nossos parceiros esperam.
PLD e Conheça Seu Cliente Empresarial (KYB)
Toda empresa de pagamento e contraparte final da rede passa por um rigoroso programa de PLD e KYB:
- Verificação de identidade e da entidade: verificamos a identidade dos parceiros e de seus beneficiários finais antes do onboarding.
- Monitoramento de transações em tempo real: sistemas avançados sinalizam e bloqueiam atividades suspeitas no momento em que ocorrem, integrados à Chainalysis para avaliação de risco on-chain.
- Due diligence contínua: os parceiros são reavaliados periodicamente para garantir a conformidade permanente com nossas políticas e com a regulamentação aplicável.
Segurança da plataforma
- Criptografia de ponta a ponta: todas as comunicações e transações são criptografadas em trânsito e em repouso.
- Armazenamento segregado de ativos: a combinação de armazenamento frio e quente mantém offline a grande maioria dos ativos sob custódia.
- Auditorias independentes: auditorias de segurança e testes de intrusão periódicos.
- Certificações: SOC 2 Type II, ISO 27001 e ISO 27701.
Cobertura regulatória
- Licenças MSB e MTL nos EUA, licenças EMI/PI no Reino Unido e na UE, registro MSB no Canadá e licenças equivalentes em outros países, por meio de parceiros bancários e de pagamento regulados.
- Registro VASP/CASP nos EUA, Reino Unido, UE, Canadá e outros países, por meio de parceiros regulados de ativos virtuais.
Contato
Para dúvidas sobre nosso programa de compliance ou para solicitar documentação para a sua própria due diligence, fale com nossa equipe em compliance@cxpag.com.